“Le relevé de titres ne s’importe pas comme un relevé bancaire”
Un relevé de titres décrit des positions, pas de l’argent : des quantités, des cours et des identifiants de valeurs au lieu d’un montant par ligne. Un importateur conçu pour un compte courant n’a tout simplement pas de champ pour l’essentiel — et ce qu’il ne peut pas ranger disparaît.
Symptômes
Seuls les mouvements d’espèces arrivent, pas les titres Achats et ventes apparaissent sans quantité ni nom de valeur Le logiciel signale un type d’opération non pris en charge
Ce qui se passe réellement
Les comptes-titres utilisent leur propre bloc de messages
Les relevés de titres figurent dans des blocs INVSTMTMSGSRSV1 avec leurs propres types d’opération pour achat, vente, dividende et transfert. Un logiciel qui n’implémente que la partie bancaire lit le fichier comme n’en contenant aucune.
Le compte de destination est du mauvais type
Importer un relevé de titres dans un compte créé comme compte courant fait perdre tout ce qui n’est pas un pur mouvement d’espèces. L’import paraît réussi parce que les lignes d’espèces arrivent — et c’est précisément ce qui masque l’ampleur de la perte.
Les identifiants de valeurs sont inconnus du logiciel
Les positions sont désignées par ISIN ou par code, et votre logiciel doit les rattacher à des valeurs qu’il connaît déjà. Selon le programme, un identifiant inconnu déclenche une question ou fait sauter la ligne en silence.
Comment le corriger
- Créez le compte de destination comme compte-titres avant l’import, pas comme compte courant.
- Vérifiez le fichier avec l’outil ci-dessous : un dommage structurel et une absence de prise en charge se ressemblent vus de l’intérieur.
- Préférez l’OFX au CSV là où les deux sont proposés — le CSV perd le type d’opération qui distingue un dividende d’une vente.
- Rattachez les valeurs inconnues quand la question se pose, au lieu de les sauter, sinon la même question revient à chaque import.
Problèmes d’import liés
Évitez la correction manuelle — réparez automatiquement
L’outil reconnaît les relevés de titres et ne prétend pas qu’ils sont vides — il distingue un fichier abîmé d’un fichier que votre logiciel ne prend simplement pas en charge. Gratuit, sans inscription, sans envoi.
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