“El extracto de valores no se importa como uno bancario”
Un extracto de valores describe posiciones, no dinero: cantidades, cotizaciones e identificadores de títulos en lugar de un importe por línea. Un importador hecho para una cuenta corriente sencillamente no tiene campo para casi nada de eso, y lo que no puede guardar desaparece.
Síntomas
Solo llegan los movimientos de efectivo, no los títulos Compras y ventas aparecen sin cantidad ni nombre del valor El programa informa de un tipo de operación no admitido
Qué ocurre en realidad
Las cuentas de valores usan su propio bloque de mensajes
Los extractos de valores van en bloques INVSTMTMSGSRSV1 con tipos propios para compra, venta, dividendo y traspaso. Un programa que solo implementa la parte bancaria lee el archivo como si no contuviera operaciones.
La cuenta de destino es de tipo equivocado
Importar un extracto de valores en una cuenta creada como corriente pierde todo lo que no sea puro movimiento de efectivo. La importación parece correcta porque las líneas de efectivo sí llegan, y eso es justo lo que oculta cuánto falta.
Los identificadores de títulos son desconocidos para el programa
Las posiciones se nombran por ISIN o por ticker, y su programa debe asociarlas a valores que ya conoce. Según el programa, un identificador desconocido provoca una pregunta o hace saltar la línea en silencio.
Cómo corregirlo
- Cree la cuenta de destino como cuenta de valores antes de importar, no como cuenta corriente.
- Compruebe el archivo con la herramienta de abajo: un daño estructural y una falta de soporte se parecen vistos desde dentro.
- Prefiera OFX a CSV donde se ofrezcan ambos: el CSV pierde el tipo de operación que distingue un dividendo de una venta.
- Asocie los valores desconocidos cuando se le pregunte, en vez de saltarlos, o la misma pregunta volverá en cada importación.
Problemas de importación relacionados
Evite la corrección manual: repárelo automáticamente
La herramienta reconoce los extractos de valores y no afirma que estén vacíos: distingue un archivo dañado de uno que su programa simplemente no admite. Gratis, sin registro y sin envíos.
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