“L’estratto titoli non si importa come un estratto conto”
Risposta breve
Un estratto titoli che sembra vuoto non lo è: le operazioni stanno in blocchi INVSTMTMSGSRSV1 con tipi propri per acquisto, vendita, dividendo e trasferimento, che un importatore limitato alla parte bancaria non cerca. Crea il conto di destinazione in Quicken o GnuCash come deposito titoli prima di importare, preferisci l’OFX al CSV e abbina i titoli sconosciuti quando ti viene chiesto, invece di saltarli.
Un estratto titoli descrive posizioni, non denaro: quantità, prezzi e identificativi dei titoli invece di un importo per riga. Un importatore costruito per un conto corrente semplicemente non ha un campo per la maggior parte di questo — e ciò che non può riporre sparisce.
Sintomi
Arrivano solo i movimenti di liquidità, non i titoli Acquisti e vendite compaiono senza quantità né nome del titolo Il programma segnala un tipo di operazione non supportato
Che cosa succede davvero
I depositi titoli usano un proprio blocco di messaggi
Gli estratti titoli stanno in blocchi INVSTMTMSGSRSV1 con tipi propri per acquisto, vendita, dividendo e trasferimento. Un software che implementa solo la parte bancaria legge il file come privo di operazioni.
Il conto di destinazione è del tipo sbagliato
Importare un estratto titoli in un conto creato come conto corrente fa perdere tutto ciò che non è puro movimento di liquidità. L’importazione sembra riuscita perché le righe di liquidità arrivano, ed è proprio questo a nascondere quanto manchi.
Gli identificativi dei titoli sono sconosciuti al programma
Le posizioni sono indicate con ISIN o sigla, e il vostro programma deve abbinarle a titoli che già conosce. A seconda del programma, un identificativo sconosciuto provoca una domanda oppure fa saltare la riga in silenzio.
Come risolverlo: Quicken
- Create il conto di destinazione come deposito titoli prima dell’importazione, non come conto corrente.
- Verificate il file con lo strumento qui sotto: un danno strutturale e una mancanza di supporto si somigliano visti da dentro.
- Preferite l’OFX al CSV dove entrambi sono offerti: il CSV perde il tipo di operazione che distingue un dividendo da una vendita.
- Abbinate i titoli sconosciuti quando vi viene chiesto, invece di saltarli, altrimenti la stessa domanda tornerà a ogni importazione.
Evita la correzione manuale: ripara automaticamente
Lo strumento riconosce gli estratti titoli e non sostiene che siano vuoti: distingue un file danneggiato da uno che il vostro programma semplicemente non supporta. Gratuito, senza registrazione, senza caricamenti.
Apri lo strumento