“El saldo no coincide con el extracto después de importar”
Una diferencia de saldo no es un enigma sino una pista: su tamaño y su signo dicen casi siempre qué hay que buscar. Antes de repasar las operaciones una a una, conviene interrogar a la diferencia misma.
Síntomas
El saldo final se aparta en un importe fijo La diferencia equivale exactamente al doble de una operación concreta El saldo cuadraba hasta cierta fecha y a partir de ahí no
Qué ocurre en realidad
La diferencia vale el doble de una operación
Esa operación lleva entonces el signo equivocado: falta una vez en el lado correcto y sobra una vez en el equivocado. Por eso precisamente la desviación es el doble del importe en sí.
La diferencia equivale a una operación entera
Entonces esa operación sencillamente falta, descartada por la detección de duplicados o cortada en el límite del periodo exportado. Busca el importe, no el periodo.
El saldo inicial de la cuenta es incorrecto
Si la cuenta se creó sin saldo de apertura, o con uno estimado, cada suma intermedia es correcta pero el saldo final no lo es. La diferencia es entonces constante durante todo el periodo, lo que la distingue de una operación ausente.
Cómo corregirlo
- Calcula la diferencia y divídela entre dos: si hay una operación por ese importe exacto, su signo es la causa.
- Si hay una operación por la diferencia completa, es que falta: comprueba con la herramienta de abajo si siquiera figura en el archivo.
- Si la diferencia es constante en todo el periodo, corrige el saldo de apertura de la cuenta en lugar de operaciones sueltas.
- Concilia mes a mes en vez de sobre el año entero: el mes en que la diferencia aparece por primera vez reduce la búsqueda a unas pocas líneas.
Problemas de importación relacionados
Evite la corrección manual: repárelo automáticamente
La herramienta cuenta las operaciones del archivo y señala los importes de escritura ambigua: los dos casos de los que proceden casi todas las diferencias de saldo. Gratis, sin registro y sin envíos.
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