“Faut-il utiliser la connexion bancaire ou importer des fichiers ?”
Les deux voies amènent les mêmes opérations dans votre comptabilité, mais pas de la même façon. La connexion est commode et lacunaire, le fichier est fastidieux et complet. La variante vraiment coûteuse consiste à utiliser les deux en même temps.
Symptômes
Vous hésitez à mettre en place la connexion Après l’avoir activée, d’anciennes opérations figurent en double La connexion se rompt régulièrement et doit être revalidée
Ce qui se passe réellement
La connexion livre moins de champs
L’interface expose un ensemble d’informations défini et plus étroit que le fichier d’export de la banque. Ce qui y figure dans des champs dédiés arrive souvent, par la connexion, regroupé dans un seul champ de texte.
L’historique accessible est plus court
Les connexions ne remontent régulièrement que quelques mois, là où l’export sur le site de la banque va nettement plus loin. Pour une clôture annuelle, le fichier est donc la source la plus sûre.
Les deux sources identifient les opérations différemment
La même écriture reçoit par la connexion un identifiant différent de celui du fichier. La détection de doublons ne la reconnaît donc pas, et chaque opération apparaît deux fois.
Comment le corriger
- Choisissez une voie par compte et tenez-vous-y — cela compte plus que le choix lui-même.
- Servez-vous de la connexion pour le suivi courant, du fichier pour la clôture et l’archive.
- Ne changez de voie qu’à une date de bascule nette, et n’importez plus rien de l’ancienne source ensuite.
- Vérifiez les fichiers téléchargés avec l’outil ci-dessous avant de les importer.
Problèmes d’import liés
Évitez la correction manuelle — réparez automatiquement
L’outil donne le nombre d’opérations et la période d’un fichier, de quoi poser proprement la date de bascule lors d’un changement. Gratuit, sans inscription, sans envoi.
Ouvrir l’outil