“A exportação da minha conta multimoeda importa mal”
Uma conta multimoeda não é contabilisticamente uma conta mas várias: um saldo por moeda, com operações de câmbio entre eles. Importar tudo para uma única conta equivale a somar euros, libras e dólares num número que não significa nada.
Sintomas
O saldo não faz sentido embora todas as linhas estejam certas Um câmbio aparece como dois movimentos independentes O mesmo pagamento consta em duas moedas no extrato
O que acontece na realidade
Todas as moedas estão num só ficheiro
A exportação abrange a conta inteira, ou seja, todos os saldos em moeda juntos. Só uma coluna indica a moeda — e a maioria dos importadores não a aproveita, pelo que tudo cai no mesmo saco.
Um câmbio são dois lançamentos sem ligação
Ao passar de euros para libras, o dinheiro sai de um saldo e entra noutro. No ficheiro há duas linhas sem ligação; importadas em separado parecem uma despesa e uma receita independentes.
A comissão está dentro da taxa
Muitos operadores incluem a sua margem na taxa de câmbio em vez de a lançarem como linha própria. A comissão não existe então na sua contabilidade e não pode ser analisada nem justificada.
Como resolver
- Crie no seu programa uma conta por moeda: é a decisão que simplifica tudo o resto.
- Filtre a exportação pela coluna da moeda e importe cada moeda em separado.
- Ligue os dois lados de um câmbio como transferência entre essas contas.
- Verifique o ficheiro com a ferramenta abaixo antes de associar colunas: a estrutura destas exportações muda mais vezes do que a de um banco.
Problemas de importação relacionados
Evite a correção manual: repare automaticamente
A ferramenta mostra a estrutura das colunas e o separador, o que é necessário porque estes operadores mudam os formatos mais vezes do que a banca clássica. Gratuito, sem registo e sem envios.
Abrir a ferramenta