“Der Export meines Mehrwährungskontos importiert falsch”
Ein Mehrwährungskonto ist buchhalterisch kein Konto, sondern mehrere: für jede Währung ein eigener Bestand, dazwischen Umtauschvorgänge. Wer alles in ein einziges Konto importiert, addiert Euro, Pfund und Dollar zu einer Zahl, die nichts bedeutet.
Symptome
Der Saldo ergibt keinen Sinn, obwohl alle Zeilen stimmen Ein Umtausch erscheint als zwei unabhängige Buchungen Dieselbe Zahlung steht in zwei Währungen im Auszug
Was wirklich dahintersteckt
Alle Währungen liegen in einer Datei
Der Export deckt das gesamte Konto ab, also alle Währungsbestände zusammen. Nur eine Spalte nennt die Währung — und die meisten Importer werten sie nicht aus, sodass alles in einen Topf fällt.
Ein Umtausch ist zwei Buchungen ohne Verbindung
Beim Wechsel von Euro in Pfund verlässt Geld den einen Bestand und erreicht den anderen. In der Datei stehen zwei Zeilen ohne Verknüpfung; getrennt importiert sehen sie aus wie eine Ausgabe und eine unabhängige Einnahme.
Die Gebühr steckt im Kurs
Viele Anbieter rechnen ihre Marge in den Umtauschkurs ein, statt sie als eigene Zeile zu buchen. Dann existiert die Gebühr in Ihrer Buchhaltung nicht und lässt sich weder auswerten noch geltend machen.
So beheben Sie es
- Legen Sie in Ihrem Programm je Währung ein eigenes Konto an — das ist die eine Entscheidung, die alles Weitere vereinfacht.
- Filtern Sie den Export nach der Währungsspalte und importieren Sie jede Währung getrennt.
- Verknüpfen Sie die beiden Seiten eines Umtauschs als Umbuchung zwischen diesen Konten.
- Prüfen Sie die Datei mit dem Werkzeug unten, bevor Sie die Spalten zuordnen — der Aufbau dieser Exporte ändert sich häufiger als der einer Bank.
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Das Werkzeug zeigt Spaltenaufbau und Trennzeichen, was nötig ist, weil diese Anbieter ihre Exportformate häufiger ändern als klassische Banken. Kostenlos, ohne Anmeldung, ohne Upload.
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