“A reconciliação bate certo tirando uns cêntimos”
Resposta curta
Uma diferença de cêntimos numa reconciliação do Quicken ou do QuickBooks vem quase sempre de arredondamentos em moeda estrangeira, de uma comissão lançada à parte e ausente do ficheiro, ou de casas decimais cortadas por uma formatação de moeda numa folha de cálculo. Procure primeiro um lançamento no valor exato da diferença, reconcilie mês a mês e só anule a diferença quando souber a causa, ou ela volta no mês seguinte.
Uma diferença de uns cêntimos parece pequena de mais para se ir atrás dela — e é exatamente por isso que fica ali durante anos. Mas os desvios pequenos têm um número reduzido de causas, e a maioria repete-se até se perceberem uma vez.
Sintomas
A reconciliação termina com uma diferença inferior a um euro A diferença volta a aparecer todos os meses Todos os lançamentos, vistos isoladamente, parecem certos
O que acontece na realidade
Arredondamento em moeda estrangeira
Quando um valor é convertido surgem frações de cêntimo que o banco e o programa arredondam de forma diferente. Num lançamento é invisível; ao longo de um mês soma-se até uns cêntimos.
Comissões lançadas à parte
Os encargos de manutenção ou de câmbio aparecem por vezes como um pequeno lançamento autónomo, ausente do ficheiro ou fora do período. O valor é pequeno, mas falta por completo.
Um valor foi arredondado ao importar
Se o ficheiro foi aberto e guardado numa folha de cálculo, uma formatação de moeda pode ter cortado casas decimais. Depois o ficheiro parece normal, mas traz valores arredondados.
Como resolver: Quicken
- Procure primeiro um único lançamento no valor da diferença: muitas vezes é exatamente uma comissão em falta.
- Reconcilie mês a mês em vez de sobre o ano; o mês em que a diferença surge primeiro reduz muito a procura.
- Verifique o ficheiro com a ferramenta abaixo à procura de valores de escrita ambígua, antes de anular a diferença.
- Só anule quando souber a causa: uma diferença anulada volta no mês seguinte e a causa fica.
Evite a correção manual: repare automaticamente
A ferramenta assinala os valores de escrita ambígua em vez de os reinterpretar: é precisamente aí que de outro modo nascem diferenças de cêntimos. Gratuito, sem registo e sem envios.
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