“O saldo não corresponde ao extrato depois de importar”
Uma diferença de saldo não é um enigma mas uma pista: a sua dimensão e o seu sinal dizem quase sempre o que há a procurar. Antes de percorrer os movimentos um a um, vale a pena interrogar a própria diferença.
Sintomas
O saldo final afasta-se num valor fixo A diferença corresponde exatamente ao dobro de um movimento concreto O saldo batia certo até certa data e a partir daí deixou de bater
O que acontece na realidade
A diferença vale o dobro de um movimento
Esse movimento tem então o sinal errado: falta uma vez do lado certo e figura uma vez a mais do lado errado. É precisamente por isso que o desvio vale o dobro do próprio valor.
A diferença corresponde a um movimento inteiro
Então esse movimento simplesmente falta — descartado pela deteção de duplicados ou cortado no limite do período exportado. Procure o valor, não o período.
O saldo inicial da conta está errado
Se a conta foi criada sem saldo de abertura, ou com um saldo estimado, cada total intermédio está certo mas o saldo final não. A diferença é então constante ao longo de todo o período, o que a distingue de um movimento em falta.
Como resolver
- Calcule a diferença e divida-a por dois: se existir um movimento exatamente nesse valor, o sinal dele é a causa.
- Se existir um movimento no valor da diferença inteira, então ele falta — verifique com a ferramenta abaixo se sequer consta do ficheiro.
- Se a diferença for constante em todo o período, corrija o saldo de abertura da conta em vez de movimentos isolados.
- Reconcilie mês a mês em vez de sobre o ano inteiro: o mês em que a diferença surge pela primeira vez reduz a procura a poucas linhas.
Problemas de importação relacionados
Evite a correção manual: repare automaticamente
A ferramenta conta os movimentos do ficheiro e assinala os valores de escrita ambígua — os dois casos de onde provêm quase todas as diferenças de saldo. Gratuito, sem registo e sem envios.
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